一分钱没拿到,还搭进21万余元!

[复制链接]

165

主题

19

回帖

5527

积分

银牌会员

Rank: 4

积分
5527
发表于 2023-1-19 09:52:33 | 显示全部楼层 |阅读模式

前不久陈女士因装修房子资金周转不开,一筹莫展之时收到了一条“无抵押、无利息、秒下款”的短信,陈女士按照短信提示添加了贷款客服的微信,没想到经过一通操作,短短两天就被骗走了超21万元。

一分钱没拿到,还搭进21万余元!

一分钱没拿到,还搭进21万余元!

警惕网贷骗局!↓↓↓

一分钱没拿到,还搭进21万余元!

一分钱没拿到,还搭进21万余元!

骗子以各种理由要求受害人转账骗走超21万元后失踪陈女士按照客服要求提交了身份证等材料,还下载了手机银行App。客服要求她转账12000元到公司账户,用于测试。由于陈女士有多次网贷经历,她当时并未怀疑,并且在转账后很快收到了该公司转回的12000元。陈女士更加信任这个所谓的快速借钱公司。开始贷款后,客服告知因陈女士信用不佳,只能放款50%,而且想拿到这3万元,必须先存15000元做抵押。

一分钱没拿到,还搭进21万余元!

一分钱没拿到,还搭进21万余元!

为了尽快拿到贷款,陈女士按照对方要求进行了转账,但转账后,她却并没有如约拿到贷款,之前的15000元也没有退回来。客服告诉陈女士,因为之前她贷款次数太多,还存在欠款未结清、账户异常等情况,所以批下来的贷款被冻结了,需要她再支付2万元用于修复信用和解冻贷款。

这时,陈女士觉察到可能被骗了。然而客服表示,她转的这两笔钱属于程序操作,走完程序还会原封不动地返还给她。为了让陈女士打消疑虑,客服还向她出示了公司营业执照、客服手持身份证等证明材料,陈女士彻底放松了警惕。

一分钱没拿到,还搭进21万余元!

一分钱没拿到,还搭进21万余元!

在接下来的两天时间里,客服又以各种理由要求陈女士转账。陈女士先后向16个账户汇款了17次,总金额高达215000元,先前热情的客服也突然玩起了失踪,陈女士赶忙报了警。

为诈骗团伙“洗白”赃款获取佣金涉案金额近200万元

民警发现,骗子所使用的微信账号都不是本人,一旦得手,所谓的客服也会快速失联,展示给陈女士的公司营业执照、现金支票也均是伪造。陈女士的17笔转账记录中,其中李某的账户引起了民警的注意。李某账户与其他账户最大的不同是一级卡的2万元转到了她的卡内后没有再次转移,而是直接取现。警方立即赶赴当地侦查,令人不解的是,在先期掌握的线索中,李某明明是一名女性,而前来取款的人却是一名男子。

一分钱没拿到,还搭进21万余元!

一分钱没拿到,还搭进21万余元!

警方第一时间将李某抓获,据李某供述,拿着她的银行卡取钱的男子叫陈某,因为缺钱,她不久前在朋友的介绍下,将银行卡租借给了陈某,“作为‘回报’,陈某承诺她每帮助转账一次,便给她2%的利润。

警方发现该诈骗团伙与“跑分”团伙联系紧密。王某作为“跑分”团伙的负责人,主要与境外诈骗团伙联系业务,其他人进行转账或者取现。钱到位后,王某与诈骗团伙通过网络进行虚拟货币交易,从而实现跨境结算,获得非法收益。从2022年4月开始,在王某的组织下,租借、购买了30多张银行卡,通过为诈骗团伙‘洗白’诈骗赃款,可以从中获取4%的佣金。

一分钱没拿到,还搭进21万余元!

一分钱没拿到,还搭进21万余元!

不到两个月的时间,该团伙已经洗钱80余次,涉案金额近200万元。2022年下半年,警方对王某、宋某进行了抓捕,这个帮助网络信息犯罪的团伙也被警方成功捣毁,共抓获犯罪嫌疑人10名。

团伙专向征信不良又急于用钱人员下手

经查,该犯罪团伙专门选择征信不良、无法正常贷款又急于用钱的人员,谎称可办理贷款业务,同时在审查环节故意制造假材料,人为设置各种障碍,诱导被害人修复信用、转账对冲汇款,以此方式骗取被害人钱财。

警方提示

个人征信是由中国人民银行征信中心统一管理的,无论是商业银行还是个人都无权删除和修改。凡是自称能提供消除不良征信记录服务的都是诈骗。如需网络贷款,请选择正规渠道,不要被“高额贷款、低额利率、无需抵押”等广告所迷惑,更不要将个人信息、征信情况、银行卡信息告知陌生人,避免造成不必要的财产损失。

回复 关闭延时

使用道具 举报

点击按钮快速添加回复内容: 支持 高兴 激动 给力 加油 淡定 生气 回帖 路过 感动 感恩
您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

快速回复 返回顶部 返回列表